Monte dei Paschi di Siena Bank | |
---|---|
Den Sienesiske buen ved inngangen til Palazzo Salimbeni , hovedkvarteret til Monte dei Paschi di Siena | |
Stat | Italia |
Selskapsform | Aksjeselskap |
Børser | Italiensk børs : BMPS |
ER I | IT0005218752 |
Fundament | 1472 i Siena |
Grunnlagt av | Magistrater i republikken Siena |
Hovedkvarter | Siena |
Gruppe | Økonomi- og finansdepartementet |
Sjekk det ut | Widiba |
Nøkkel folk |
|
Sektor | banktjenester |
Produkter | finansielle tjenester |
Inntekter | € 2 980 millioner [1] (2021) |
Netto inntekt | 310 millioner € [2] (2021) |
Ansatte | 21 244 [2] (2021) |
Slagord | "En italiensk historie siden 1472" |
Nettsted | www.gruppomps.it/ |
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA ( MPS ) er en italiensk kredittinstitusjon grunnlagt i 1472 i form av en Monte di Pietà for å hjelpe de vanskeligstilte klassene av befolkningen i byen Siena. Det er den eldste aktive banken [3] og antas også å være den lengstgående i verden. [4]
Sammen med de andre selskapene i gruppen utgjør den den fjerde italienske bankgruppen etter Intesa Sanpaolo , UniCredit og Banco BPM . Den er aktiv på hele det italienske territoriet og på de viktigste internasjonale markedene. Konsernets virksomhet omfatter, i tillegg til tradisjonell bankvirksomhet, kapitalforvaltning, private banking ( aksjefond , kapitalforvaltning for privatkunder, pensjonsfond og livsforsikring), investeringsbank og innovativ finansvirksomhet ( prosjektfinansiering , private equity og finansiell rådgivning ).
Frem til 17. mars 2017 var den notert på FTSE MIB-indeksen på Milano-børsen som den forlot etter den forlengede suspensjonen etablert av CONSOB 22. desember 2016, da den stengte til en pris på € 15,08 per aksje, tilsvarende en kapitalisering falt til bare 442 millioner euro, etter anmodningen om statlig inngripen i aksjekapitalen, etter den mislykkede kapitalforhøyelsen på 5 milliarder euro. Fra 25. oktober 2017, etter CONSOBs godkjennelse av prospektet etter rekapitaliseringen utført av staten, er det igjen børsnotert med en kapitalisering på mer enn 5 milliarder euro. Siden 18. juni 2018 er den til stede i FTSE Italia Mid Cap -indeksen til Milano-børsen . 5. oktober ble salget av det belgiske datterselskapet Banca Monte Paschi Belgio (BMPB) til et selskap eid av fond forvaltet av Warburg Pincus annonsert. Salgsprisen ble satt til 42 millioner euro, underlagt en uspesifisert prisjusteringsmekanisme. [5]
For øyeblikket er majoritetsaksjonæren i Montepaschi-gruppen den italienske staten som totalt sett eier 68,2 % av aksjekapitalen, med direkte deltakelse fra økonomi- og finansdepartementet .
Magistratene i republikken Siena grunnla en Monte di Pietà kalt Monte Pio i 1472 , året da dens vedtekter ble godkjent og hvorfra kredittinstitusjonen opererer uten avbrudd. [6] Etter annekteringen av Siena til Storhertugdømmet Toscana , med reformen av 1568 [7] , utvidet aktivitetene til Monte Pio seg utover det å pante uten interesse for de ydmykeste klassene, og spesielt startet det landaktiviteten. kreditt til grunneiere [6] [8] .
I 1580 tok Monte på seg egenskapene til en " offentlig bank ", da den begynte å utføre funksjonen som skatteinnkreving [6] . I 1624 ble det opprettet et annet fjell, spesialisert på landbrukskreditt, kalt Monte non vacabile dei Paschi i byen og delstaten Siena , som Ferdinand II de 'Medici bevilget inntektene fra de statseide beitemarkene i Maremma (den så- kalt "Paschi") [8] . I 1629 brøt det ut en alvorlig skandale som involverte kammerherren ved instituttet i embetet mellom 1602 og 1622, nemlig Armenio Melari. Han ble faktisk anklaget av byens myndigheter for å ha stjålet 40 000 scudi (2 millioner euro i dag) fra kassen til Monte og dømt til døden ved henging. Det ser imidlertid ut til at den dødsdømte klarte å rømme og gjemme seg i et kloster, noe som fikk ham til å miste alle spor. [9]
I 1783 ble de to fjellene forent og banken fikk sitt nåværende navn i 1872 [8] .
Etter Napoleon-perioden falt systemet med deltakelse i inntektene til landbruksmidler, derfor også paschi (beitemark), i bruk i hele Europa. Med av Italia banken sine aktiviteter til hele den italienske halvøya , og starter nye aktiviteter, inkludert , den første erfaringen i Italia. I 1929 deltok banken i fusjonen mellom Credito Toscano og Banca di Firenze, og ga liv til Banca Toscana .
Med RDL 12. mars 1936, n. 375 ble erklært som en offentlig kredittinstitusjon . Banken vedtar derfor en ny statutt som, om enn med ulike modifikasjoner, forblir i kraft til 1995 : på grunnlag av den er de lokale autonomiene Siena og Toscana delt i topputnevnelsene [10] .
På begynnelsen av nittitallet var Monte dei Paschi blitt den fjerde italienske banken ved samling; [11] i perioden fra 1990 til 1995 var Monte dei Paschi di Siena den første banken i Italia som diversifiserte sin bankforsikringsvirksomhet, med Monte dei Paschi Vita. Gjennom Ducato Gestioni opererer det i investeringsfond . I 1990 ble kontrollen over Mediocredito Toscano og INCA (National Institute for Agricultural Credit) kjøpt, hvis aktiviteter vil strømme inn i MPS Banca per l'Impresa og deretter til MPS Capital Services. Det kjøper også kontrollerende eierandeler i utenlandske banker, Belgia, Sveits og Frankrike.
Dekretet fra finansdepartementet av 8. august 1995 gir opphav til to enheter: Banca Monte dei Paschi di Siena SpA og Monte dei Paschi di Siena Foundation , sistnevnte en ideell organisasjon hvis lovfestede formål er å yte bistand og veldedighet , samt sosial nytte innen utdanning, vitenskapelig forskning, helse og kunst, spesielt med referanse til byen og provinsen Siena .
Den 25. juni 1999 ble Banca Monte dei Paschi di Siena notert på børsen i Milano med et offentlig tilbud som registrerte forespørsler om kjøp tilsvarende ti ganger tilbudet.
Med børsnoteringen starter en intens fase med territoriell og operasjonell ekspansjon. Investeringer ble anskaffet i betydelige regionale banker med sterk lokal forankring, inkludert Banca Agricola Mantovana og Banca del Salento (senere Banca 121). Oppkjøpet av BAM gjorde det mulig for banken å øke sin tilstedeværelse i Nord-Italia , Banca del Salento hovedsakelig i sør . Produksjonsstrukturene styrkes, i sektoren for spesialiserte kreditt- og finansielle produkter for selskaper, så vel som i forbrukerkredittsektoren , med selskapet Consum.it, og i investeringsbanksektoren , i forvaltet sparing og i para-banksektoren , spesielt med banken MPS Leasing & Factoring. Samtidig pågår den interne organisatoriske omorganiseringen av konsernet, rettet mot å anvende en spesialisert multimarkedsmodell.
Den 8. november 2007 kunngjør Monte dei Paschi di Siena, ledet av Giuseppe Mussari , med et notat at de har oppnådd en avtale med Banco Santander om kjøp av Banca Antonveneta for 9 milliarder euro, unntatt datterselskapet Interbanca som fortsatt eies av spanskene. bank. Antonveneta er Paduan-banken som etter Bancopoli- saken ble kjøpt av ABN AMRO og skulle ha blitt overført til Banco Santander etter kjøpet av den nederlandske banken av konsortiet som består av RBS , Santander , Fortis .
I 2010 besto den " stresstesten " utført av Committee of European Banking Supervisors. Testen analyserte den finansielle styrken til bankinstitusjoner for å verifisere motstanden mot kriser. [12] Fra 4. februar 2011 var den den fjerde italienske banken [13] i rangeringen av de 15 bankene med høyest kapitalisering blant de som er notert på den italienske børsen. MPS avslutter 2011 med et netto tap på € 4,69 milliarder. [14] På aksjonærmøtet 27. april 2012, etter anbefaling fra MPS Foundation, ble Alessandro Profumo , tidligere administrerende direktør i UniCredit fra 1998 til 2010, utnevnt til styreleder, mens administrerende direktør ble Fabrizio Viola, som fra januar 2012 er han også daglig leder. Etter kjøpet av Banca Antonveneta for 10 milliarder euro, lider banken av store forpliktelser som også involverer MPS Foundation , hovedaksjonæren.
Den 27. juni 2012 ble den nye omorganiseringsplanen til Montepaschi-gruppen for treårsperioden 2012-2015 godkjent, sterkt basert på kostnadsreduksjon og rasjonalisering. Operasjonen sørger for eliminering av over 4600 arbeidsplasser med inkorporering av datterselskaper, nedleggelse av 400 filialer innen 2015 [15] , salg av eiendeler [16] , nedskrivning av goodwill (for et tall som skal defineres) og forespørselen for likviditet til den italienske staten for 3,4 milliarder euro (gjennom de såkalte Monti-obligasjonene ). Konsernets ansattes fagforeninger motsetter seg denne omorganiseringsplanen og oppfordrer til generalstreik 16. mars 2012 og 27. juli 2012; deltakelsen i disse tiltakene er svært høy, med ca. 85 % av de ansatte som melder seg inn i streiken og påfølgende nedleggelse av 90 % av filialene over hele landet. Store protester (med parader og stevner) holdes i Siena (over fire tusen deltakere), og i andre italienske byer.
Den 5. mai 2013 stimulerer Det internasjonale pengefondet i en rapport de italienske tilsynsmyndighetene og regjeringen til å gjennomføre restruktureringsplanen som forutsatt og å gripe inn om nødvendig for å nå målene som er satt der. [17] Den 9. juni 2014 begynte en svært utvannende kapitaløkning på 5 milliarder euro, ment å forstyrre aksjestrukturen. [18]
Den 26. oktober 2014 ble MPS avvist av stresstestene til Den europeiske sentralbanken og ble tvunget til å lansere en ny kapitaløkning på 3 milliarder euro, også svært utvannende (opptil 90%), som holdes fra 25. mai til begynnelsen av juni 2015, bare ett år etter den forrige. På aksjemarkedet tapte MPS-aksjen 39,2 % i de siste fem sesjonene i oktober 2014. I juni 2015 fullførte banken tilbakebetalingen av Monti-obligasjonene. Mens kapitalen tilbakebetales kontant, tilbakebetales deler av renten (240 millioner) gjennom aksjer, noe som gjør den italienske staten til en aksjonær i banken med 4 % av kapitalen. [19] I august 2015 forlot Alessandro Profumo kontoret som president, erstattet av Massimo Tononi. [20] Om krisen til Sienese-instituttet erklærte han i september 2016 at han hadde «sett frimurerne i arbeid». [21] [22]
29. juli 2016, sammenfallende med publisering av resultatene av stresstestene utført av European Banking Authority , som viser en svært alvorlig innvirkning for MPS i det "ugunstige" scenarioet med en CET1 i 2018 lik -2,2 %, mens i "grunnlinje"-scenario CET1 i 2018 er bekreftet til 12%, administrerende direktør Fabrizio Viola presenterer en plan for en "strukturell og definitiv løsning for den nåværende misligholdte porteføljen" med mål om å oppnå en "finansielt solid bank og med en redusert risikoprofil gjennom en markedsoperasjon og i full overensstemmelse med kravene fra ECB når det gjelder aktivakvalitet [23] 8. september 2016 kunngjør styret i MPS at administrerende direktør Fabrizio Viola vil forlate banken; for oppsigelse av Violas kontrakt kunngjøres 14. september og trer i kraft 15. oktober 2016. [24] Samtidig trekker også presidenten Massimo Tononi seg [25] A Marco Morelli er administrerende direktør og daglig leder fra 20. september 2016 . [26]
25. oktober 2016, i anledning presentasjonen av de økonomiske resultatene per 30. september 2016, illustrerer Marco Morelli for analytikere og pressen den nye forretningsplanen for 2016-2019 [27] sammen med prosjektet om å skape en solid bank med en lav finansiell profilrisiko. [28]
Den 24. november 2016, under aksjonærmøtet som lanserte en ny kapitalutvidelse på 5 milliarder euro, ble Alessandro Falciai, tidligere styremedlem og referanseaksjonær i banken, utnevnt til styreleder i MPS. [29]
På dagen for utløpet av kapitalforhøyelsen, etter at den fastsatte terskelen ikke nåddes, opprettet regjeringen på kvelden 22. desember ved lovdekret et fond på 20 milliarder for å overta aksjeposten til italienske banker i vanskeligheter , [ 30] inkludert Monte dei Paschi, i den grad det kan "oppfylle kravene i 2016-stresstestene", som annonsert av økonomiministeren Padoan. [31] I samme dager kunngjorde ECB at kapitalutvidelsen på dette tidspunktet må være på 8,8 milliarder euro. [32]
I 2017 , etter byrdedelingsoperasjonen som kreves av det europeiske BRRD-direktivet, med en investering på 5,4 milliarder euro [33] , går staten inn i kapitalen til MPS, og blir den største aksjonæren med 68 % av aksjekapitalen [34] .
Aksjekapitalen til Sienese-instituttet er lik 10 328 618 260,14 euro og består av 1 140 290 072 ordinære aksjer.
På tampen av børsens avkastning 25. oktober 2017 var 53,4 % av aksjekapitalen eid av Økonomi- og finansdepartementet , en noe lavere andel var i hendene på innehaverne av de ansvarlige obligasjonene konvertert til aksjer, resten, ca. 2% forble hos de gamle aksjonærene.
Senere, per 18. desember 2017, nådde statens andel 68,2 %, etter at 83,476 % av privatobligasjonseierne, dvs. småsparere, som allerede eiere av ansvarlige obligasjoner, etter forslag fra MPS, konverterte egne aksjer, og mottok i bytte bankens senior. obligasjoner.
Generali er den nest største aksjonæren med 4,319 % mens MPS har 3,181 % av egne aksjer i sin portefølje.
Fram til 2012 var majoriteten av bankens aksjekapital i hendene på Monte dei Paschi-stiftelsen , men fra det året begynte stiftelsen å avhende og utvanne sin eierandel, etter kapitalforhøyelser, inntil den i 2016 kom til å eie bare rundt 1,5 % av kapitalen [35] .
Per 31. desember 2016, som vist i regnskapet, [36] ble hovedaksjonæren den italienske staten gjennom deltakelse fra økonomi- og finansdepartementet.
Aksjonær | 31/12/2017 [37] | 31/12/2016 [38] | 31/12/2015 [39] | 31/12/2014 [40] | 31/12/2013 [41] | 31/12/2012 [42] | 31/12/2011 [43] | 31/12/2010 [44] |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Monte dei Paschi di Siena-stiftelsen | - | 0,10 % [45] | 1,49 % [46] | 2,50 % | 33,5 % | 34,94 % | 45,76 % | 45,68 % |
AXA SA | 4,32 % | 3,17 % | 3,17 % | 3,17 % | 3,72 % | 3,59 % | 3,96 % | 4,56 % |
Økonomi- og finansdepartementet | 68,25 % | 4,02 % | 4,50 % | - | - | - | - | |
Classic Fund Management AG | - | - | 2,00 % | - | - | - | - | |
Fintech Advisory Inc. | - | - | 4,50 % | - | - | - | - | |
BTG Pactual Europe | - | - | - | 2,00 % | - | - | - | |
Finamonte Srl | - | - | - | - | 4,00 % | 4,00 % | - | |
JPMorgan Chase | - | - | - | - | 2,53 % | 2,53 % | 2,69 % | 5,54 % |
Unicoop Firenze | - | - | - | - | - | 2,73 % | 2,90 % | 3,32 % |
Francesco Gaetano Caltagirone | - | - | - | - | - | - | 4,05 % | 4,81 % |
Banca Widiba SpA | |
---|---|
Stat | Italia |
Selskapsform | Aksjeselskap |
ER I | IT0005218752 |
Fundament | 8. november 2013 i Siena |
Grunnlagt av | Montepaschi-gruppen |
Hovedkvarter | Milan |
Gruppe | Montepaschi-gruppen |
Nøkkel folk |
|
Sektor | banktjenester |
Produkter | finansielle tjenester |
Ansatte | 198 (2018) |
Slagord | "Ingen vanlig bank" |
Nettsted | www.widiba.it/ |
Banca Widiba SpA ( Wise Dialog Bank ) ble grunnlagt 8. november 2013 for å bli nettbanken til MPS-gruppen, hvor den er eneaksjonær [47] , som definerer den som en av pilarene for relansering og reposisjonering av Konsernets forretningsmodell [48] .
Den mottar fra Monte dei Paschi di Siena filialene til nettbankens utviklingsområde , Financial Promotion Service , Financial Promotion Network Operational Department med sine 93 ansatte og 590 finansielle rådgivere underlagt en byråkontrakt med MPS. Derfor er MPS sin formuesrådgivningstjeneste nå fullt ut administrert av Widiba [48] [49] .
Andrea Cardamone var administrerende direktør frem til juni 2019. Marco Marazia er for tiden ved roret i banken med rollen som daglig leder.
Navnet kommer fra "Wise, Dialog, Banking" , "klok dialog gjennom nettbank".
Den debuterte på markedet 18. september 2014, med en kapital på 100 000 000 euro [50] , fullt innbetalt 22. desember 2014 [51] .
Ved utgangen av 2015 hadde den 139 000 kunder og 6,5 milliarder euro i innskudd. Det avsluttet året med en rentemargin på 25 millioner, 9,7 millioner i netto provisjoner og 34 millioner i formidlingsmargin. 11 millioner tap og 163 ansatte [52] [53] : break even [54] ble nådd i 2018 . I første halvår av 2016 steg innsamlingene til 6,9 milliarder, kunder til 150 000 enheter og tapene ble redusert til 4,8 millioner [55] . I 2019 hadde den 350 000 kunder og 8,2 milliarder i innskudd.
Når det gjelder aktiva, er Widiba en av de mest solide institusjonene på markedet, med en CET1 på 46,74 % [56] , også fordi de frem til 2015 ikke tilbød boliglån eller lån til sine kunder.
Siden desember 2016 har det også gitt boliglån og personlige lån, sistnevnte takket være samarbeidet med Findomestic Banca [57] [58] .
Selskapet er registrert i bankregisteret (n.5760 ABI 3442.1), i enkeltregisteret over forsikrings- og gjenforsikringsformidlere hos IVASS (seksjon D n. D000495877) og i selskapsregisteret i Milano (n. 08447330963 n. REA MI-nummer - 2040086).
Widiba holder seg til interbankinnskuddsbeskyttelsesfondet og Banking Conciliator, Financial Banking Arbitrator og Conciliation and Arbitration Chamber ved CONSOB [50] .
Her er tabellen med økonomiske data for konsernet
År | Netto driftsinntekter
(i millioner av €) |
Årets resultat
(i millioner av €) |
Totale eiendeler
(i milliarder av €) |
Netto eiendeler
(i milliarder av €) |
---|---|---|---|---|
2021 | 2.980 | 310 | ||
2020 | 2,917 | -1.700 | 145 | 9.8 |
Den kunstneriske samlingen Monte dei Paschi di Siena ble født med de første verkene som ble bestilt for å gi prestisje til det nyfødte instituttet, for eksempel fresken til Madonna della Misericordia som ble bestilt i 1481 til Benvenuto di Giovanni for å feire grunnleggelsen av banken. Samlingen har blitt beriket gjennom århundrene og huser i dag verk av kunstnere fra '300 (som Pietro Lorenzetti ), av' 400 (som Stefano di Giovanni kjent som Sassetta og Benedetto da Maiano ), av '500 (som f.eks. som Domenico Beccafumi og Arcangelo Salimbeni ), fra 1600-tallet (som Francesco Vanni og Giovan Francesco Rustici ), fra 1800-tallet (som Amos Cassioli ), frem til i dag. Siden 2016 har banken dedikert et dedikert nettsted til samlingen sin .
I løpet av årene har samlingen utvidet seg strategisk med gjenvinning og konfiskering av verk av Sienesiske forfattere, for å bringe tilbake til territoriet verk som tidligere hadde blitt eksportert av ulike årsaker. [59]
4. april 2013 sanksjonerer Bank of Italy de tidligere lederne av Monte dei Paschi med en bot på 5 millioner euro. [60]
Den 30. juli 2013 konkluderte statsadvokaten i Siena etterforskningen av ustabiliteten at det overprisede oppkjøpet av Banca Antonveneta ville ha ført til Monte dei Paschi di Siena og sendte elleve garantivarsel, hvorav ett til den tidligere presidenten Giuseppe Mussari og en til Antonio Vigni, tidligere daglig leder, som er anklaget for ulike forbrytelser, som markedsmanipulasjon og hindring for tilsynsvirksomhet. Bankene undersøkte utover Monte dei Paschi, den amerikanske JPMorgan Chase . [61]
En annen etterforskningslinje gjelder derivatkontraktene i Alexandria og Santorini , signert med henholdsvis den japanske banken Nomura Holdings og den tyske banken Deutsche Bank . De siktede lederne brukte derivater for å dekke noen av tapene som ble registrert i regnskapet, og flyttet dem til fremtidige år. Disse kontraktene ble ifølge tiltalen ikke offentliggjort til verken internrevisorer eller tilsynsmyndigheter. Først da de nye lederne (Alessandro Profumo og Fabrizio Viola) ankom Monte i 2012, ville disse operasjonene og andre lignende blitt oppdaget. [61] Deutsche Bank var allerede under etterforskning i Tyskland. [62]
Den 31. oktober 2014 hadde domstolen i Siena, i første instans, for hindring av tilsyn dømt Giuseppe Mussari, Antonio Vigni og Gianluca Baldassarri, (tidligere leder av MPS finansområde) på grunn av hindring for tilsynsmyndigheten. [63] De resterende undersøkelseslinjene blir deretter overført til domstolen i Milano etter territoriell jurisdiksjon.
I 2017 frikjente imidlertid lagmannsretten i Firenze Giuseppe Mussari, Antonio Vigni og Gianluca Baldassarri fra anklagene om hindring for tilsyn angående restruktureringen av Alexandria-derivatet [64] , dom bekreftet av kassasjonsdomstolen 4. juli 2019 [65 ] .
I november 2019 dømte domstolen i Milano den tidligere presidenten Giuseppe Mussari til 7 år og 6 måneders fengsel, den tidligere daglige lederen Antonio Vigni til 7 år og 6 måneder, den tidligere finanssjefen Gianluca Baldassari til 4 år og 8 måneder, fv. finansdirektør Daniele Pirondini på 5 år og 3 måneder for falsk regnskapsføring og rigging for derivattransaksjoner som skjulte tapene etter Antonveneta-katastrofen. Seks tidligere ledere i Deutsche Bank og to av Nomura ble også dømt: 150 millioner beslaglagt fra de to bankene. [66] [67]
En annen etterforskning, åpnet av aktor i Siena, gjelder «5 prosent-gjengen»: Gianluca Baldassarri var ifølge tiltalen leder for en gjeng finanseksperter som i mer enn ti år stjal 5 % av de økonomiske transaksjonene. [61] [68] Til hans fordel i juli 2019 ble det avsagt en frifinnelse fordi faktumet ikke eksisterte. [69]
En endelig etterforskning gjelder skatteforbrytelsene under ledelsen fra 2005 til 2008, 11 personer blant tidligere toppledelse og ledere i Monte dei Paschi er tiltalt. [61]
MPS-banken har mer enn 1500 filialer og 200 spesialistsentre. [70]
Gullmedalje for kulturens og kunstens fortjeneste | |
"For kulturelle patronageaktiviteter." - Roma , 30. oktober 1980 . [71] |